Naše služby
Máte v penziích peníze, které pracují špatně? Není to vaše chyba. Banky a velké fondy si nechávají kusy vaší výnosnosti. My to měníme. Horizon Seniorské Bohatství sedm let optimalizuje penzijní účty — a klienti vidí rozdíl. Průměrně o 2,3 % vyšší návratnost. Bez riskantních taktik. Jenom chytrá práce.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Poslali jste si někdy čas podívat na své poplatky? Většina lidí ne. Skrytá poplatek vás může stát 180 tisíc korun do důchodu. Projdeme všechno. Řekneme vám pravdu. Pak si rozhodnete. Bez tlaku.
- Kompletní přehled poplatků
- Srovnání se stejnými fondy levněji
- Zjištění sleepingu v portfoliu
- Psaná zpráva k diskusi
Služba 2
Máte starý 401(k) od předchozího zaměstnání? Možná ještě jeden? To je bordel. Sjednocujeme to. Převedeme všechno na vaši aktivní IRA bez daňových následků. Budete mít kontrolu. A lepší přístup k fondům.
- Bezproblémový přenos bez daní
- Výběr nejlevnějších institucí
- Pomoc se všemi formuláři
- Kontrola po dokončení
Služba 3
Při výběru z penze se můžete zbavit 35 % daní. Nebo jen 18 %. Rozdíl je v plánu. Zvážíme váš věk, příjmy, státní péči. Najdeme optimální čas a částky. Není to magie. Je to matematika.
- Analýza daňových pásem
- Plán výběrů na příští 10 let
- Minimalizace daňového dopadů
- Korekce strategie ročně
Služba 1
Vaše portfolio se stará samo. To je problém. Jeden fond vyletí nahoru, druhý padá. Za 5 let nejste tam, kde jste chtěli. My přitahujeme pozornost. Čtyřikrát ročně jsme se podívejte. Vraťte vás na cestu.
- Čtvrtletní kontrola a přizpůsobení
- Automatizované rebalancování
- Přesun z překvalifitsek fondů
- Zpráva s vysvětlením každého kroku
Služba 2
V 73 letech státu dlužíte výběry. Zapomenete na to. Státu to schází a pokuty jsou brutální — až 25 % výběru. Dělame kalendář. Hlídáme lhůty. Vypočítávame částky. Nic se nezmešká.
- Výpočet přesné povinné částky
- Harmonogram výběrů
- Připomínky před termínem
- Zpráva pro daňovníka
Služba 3
Co se stane s vašimi IRami, když už tady nebudete? Potomci by měli znát pravidla nového zákona. Bez plánu jim padne až 55 % daňovému úřadu. Máme seznam kroků. A kontakty na právníky, když je třeba.
- Analýza dědictví penzí
- Doporučení ke jménu účtu
- Soupis dokumentů pro dědice
- Spojení s právníkem (je-li třeba)
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás